Nếu là một người mới chập chững bước chân vào thế giới đầu tư chắc hẳn bạn sẽ bị choáng ngợp bởi sự đa dạng của các loại tài sản đầu tư. Câu hỏi đặt ra là bạn sẽ chọn loại tài sản nào để đầu tư.

 

Cách duy nhất để trả lời câu hỏi này chính là xác định được khẩu vị rủi ro của bản thân!

 

KHẨU VỊ RỦI RO TRONG ĐẦU TƯ LÀ GÌ?

 

Khẩu vị rủi ro là quan điểm, mức chấp nhận với sự xuất hiện của rủi ro trong quá trình đầu tư của mỗi danh mục. Rủi ro có thể là mức lỗ tối đa bạn chấp nhận, cũng có thể là việc danh mục đạt mức lãi vượt quá cao so với kỳ vọng của chính bạn (bạn đã chọn lựa những tài sản rủi ro hơn).

 

Hầu hết các tài sản tài chính để đầu tư đều có rủi ro nhất định. Nguyên lý “High risk – High return” vẫn luôn đúng, những lớp tài sản có thể mang đến cho bạn lợi tức cao hơn như cổ phiếu, crypto… có thể đem lại nhiều rủi ro hơn, nhưng bạn có thể kỳ vọng đạt được lợi suất ấn tượng với chúng!

 

CÁCH XÁC ĐỊNH KHẨU VỊ RỦI RO

 

Hiểu được tầm quan trọng của khẩu vị rủi ro thì bước tiếp theo chính là xác định được khẩu vị rủi ro bản thân mình là gì. Cách thức phổ biến và đơn giản nhất chính là bạn tự giải đáp các câu hỏi về mục tiêu đầu tư và khả năng tài chính của bản thân.

 

Hiện nay, nhiều định chế cũng đã xây dựng sẵn các mẫu bảng hỏi khảo sát khẩu vị rủi ro. Bạn có thể tham gia bài test nhỏ để trả lời câu hỏi và tìm ra khẩu vị bản thân mình phù hợp nhất nhé.

 

Bảng hỏi của Financial Advisor: https://by.com.vn/ni8Jh

Bảng hỏi của Ngân hàng Wells Fargo: https://by.com.vn/QT86L

 

LIÊN HỆ VỚI NTP AM ĐỂ ĐƯỢC TRỢ GIÚP ĐÁNH GIÁ KHẨU VỊ RỦI RO MỘT CÁCH PHÙ HỢP NHẤT NHÉ!!!

 

Tương ứng với câu trả lời, bạn sẽ có một mức điểm số và mức độ khẩu vị rủi ro của bạn.

Ở NTP AM CHÚNG TÔI XÁC ĐỊNH KHẨU VỊ RỦI RO CHO KHÁCH HÀNG NHƯ THẾ NÀO?

 

NTP AM cũng dựa vào hai tiêu chí chính để xây dựng bộ bảng hỏi khảo sát khẩu vị rủi ro cho khách hàng với những nội dung câu hỏi chi tiết để đảm bảo đánh giá đúng nhất về khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư, dựa theo 03 yếu tố chính như sau:

Chân dung về những thông tin cơ bản của khách hàng: nhân khẩu học, hạn chế/ ưu tiên đầu tư

Mục tiêu đầu tư của khách hàng

Khả năng tài chính của khách hàng

 

THANG ĐÁNH GIÁ KHẨU VỊ RỦI RO

 

Ở NTP AM, chúng tôi chia khách hàng thành 5 thang khẩu vị rủi ro chính là RẤT THẤP – THẤP – TRUNG BÌNH – CAO – RẤT CAO, trong đó:

RẤT THẤP: Nhóm nhà đầu tư có xu hướng bảo toàn vốn, danh mục nên phân bổ vào tài sản có mức độ rủi ro rất thấp và thanh khoản cao.

THẤP: Nhóm nhà đầu tư không dễ dàng chấp nhận rủi ro nhưng vẫn sẵn sàng chấp nhận một mức độ rủi ro nhất định dưới mức trung bình. Phân bổ một cách rất thận trọng, hạn chế mất vốn gốc.

TRUNG BÌNH: Ưu tiên cân bằng giữa các loại tài sản nhằm phòng ngừa rủi ro, chấp nhận mức sinh lời vừa phải và hướng tới mục tiêu tăng trưởng ổn định, bền vững.

CAO: Nhóm nhà đầu tư phù hợp với chiến lược tăng trưởng vốn trung và dài hạn. Chấp nhận được những biến động thị trường để đánh đổi lại được một khoản lợi nhuận tốt.

RẤT CAO: Nhóm nhà đầu tư phù hợp với chiến lược tăng trưởng giá trị tài sản mà không cần đa dạng hóa rủi ro. Chấp nhận những sự biến động đáng kể của khoản đầu tư đổi lại một mức lợi nhuận tiềm năng to lớn.

Nhà đầu tư có nhu cầu tìm hiểu thêm về khẩu vị rủi ro của bản thân, có thể trực tiếp liên hệ với TVFM để được tư vấn chi tiết hơn.

-Còn tiếp-